无标题文档
用户名:
密 码:
会员专区 找回密码
   
 
业务模式
养老金产品
竞争优势
产品与服务
信息披露
企业年金法律法规
经典案例
业务链接
 竞争优势

首批企业年金投资管理资质

华泰资产管理公司作为保险行业目前的九家专业化资产管理公司,在2005年首批获得了企业年金投资管理人资质,较早的进入企业年金投资管理领域为华泰资产管理公司对企业年金的投资运作积累了丰富的行业经验和良好的市场口碑。

依托保险资金长期投资经验

企业年金与保险资金在投资操作上具有高度的相似性。作为最早进入企业年金管理领域的专业化资产管理公司,华泰资产管理公司依托13年的保险资金投资经验,为有效管理企业年金做出有利的经验技术储备保障。

 

企业年金和保险资金的相似性:

 

投资目标相同:获取长期持续稳定收益,不以战胜市场为唯一目标;

风险偏好相近:以控制风险为第一要务,严控投资风险与操作风险;

管理策略类似:做好资产负债匹配管理,在此基础上谋求超额收益;

 拓展投资渠道降低投资风险

作为专业化的保险资产管理公司,华泰资产管理公司具有多样化的投资渠道,为企业年金客户提供了更多的选择,投资方案更为灵活,长期投资风险较低。

 

华泰资产管理公司目前可以为企业年金客户提供的投资渠道包括:

固定收益类:国债、企业债券、公司债券、可转换债券等固定收益类资产;

权益类:基金,股票等权益类资产;

其他类:保险资产管理公司产品,基础设施建设债权投资等。

 提供综合服务确保快速响应

立足于满足客户需要,完善客户体验,华泰资产管理公司构建了以客户为中心的全面的产品服务体系,采用定制化投资方案和集合投资产品的形式,为企业年金客户提供多样化服务。

 

产品定制:根据客户需要量身定制符合用户需求的产品。

 

相关服务定制:根据用户需要灵活配置格式提供报表,回报文件,相关管理报告等相关文件。

 

集团化运作提供的本地化服务:借助华泰保险、华泰人寿遍及全国的分布式网络,可以为客户提供本地化的服务,对客户需求提供快速响应。

 

专业的投研体系和养老金管理团队

 

专业 专业投研团队34人,平均年龄32岁。硕士以上学历27人,具有海外教育背景和工作经历的5人,金融证券从业3年以上24人;

 

稳定 公司核心管理团队平均从业经验14年,专业投资团队34人,平均从业经验7年,具有硕士以上学历人员占82%

 

开放  长期与国外优秀资产管理机构进行技术交流与合作,形成定期业务研讨机制和人员培训模式

 

活力  通过团队建设增强活力,促进团队融合与协作

 

 

独立的投资决策

 

华泰资产管理公司严格遵循“坚持价值投资,力求稳定增长;严格风险控制,追求长远回报”的投资理念,立足资产过多样化来管理组合资产风险,侧重长期投资限制过多的交易,凭借审慎的久期匹配控制利率风险,高度重视资产配置在投资中的作用,充分关注组合管理中的利差收益,对委托客户的资产审慎严肃认真的对待,为客户考虑的并不是单纯的收益最大化,而是关注风险和收益的平衡,最大限度的获取风险价值。

 

在投资过程中严格遵守“研究主导,内外结合,投研互动,纪律投资”的原则。通过全面研究、重点调研、审慎分析,研究团队提出战略资产配置建议、固定收益资产配置建议、行业配置建议、股票池和基金池建议等;以基础数据库为内部研究平台,同时与外部研究机构建立广泛合作关系,为资产配置与组合管理提供支持;建立投资研究联席会议机制,对投资建议进行充分论证,形成投资预案。以法律法规与合同约定为基础,严格遵守投资纪律。股票投资组合必须来自于股票池。

 

在企业年金的投资决策中严格遵守三级决策原则:

 

完善的风险控制机制

公司坚持“理念是先导、制度是基础、技术是关键、人员是核心”的风险管理思想,形成了较完善的风险管理组织体系、风险量化指标体系、信息披露报告体系和客户利益保障体系。

 

 

有效规避研究风险

 

对信息提供方进行定期评级,制订信息采用标准;

加强研究人员职业道德操守,提高专业研究水准;

增加采信渠道,全方位对目标进行考察,尽可能使调研报告与真实情况相一致;

定期升级更新量化分析软件,提高研究人员操作能力等。

 

有效措施规避投资风险

 

根据有关法律法规以及投资管理合同所规定的投资目标、投资范围、投资策略和投资限制的要求,综合运用严格的合规性指标;

 

运用有效的市场风险测控指标对市场风险进行严格的监控,包括VaR、浮动利率资产平均剩余期限和固定利率资产平均久期等指标;

 

采取内部量化的信用评估和外部信用评级相结合的方法对产品资产的信用状况进行评估,控制产品财产的信用风险;

 

定期对公司投资管理制度和投资管理流程进行评估,分析操作风险点,制定合理有效的操作流程,并定期监督稽核,防止各项操作风险;

 

对管理资产的变现能力进行实时监控测评,防止流动性风险的产生。

 

上证指数
深成指数
----快速通道----
华泰保险集团
华泰财险
华泰寿险
中国保监会
中国证监会
上海证券交易所
深圳证券交易所
 
网站地图 | 联系我们  
地址:上海浦东新区世纪大道88号金茂大厦4308室邮编:200120
Copyright 1997-2007 华泰资产管理有限公司 沪ICP备06043456