企业年金客户服务

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  为企业年金客户提供全方位的优质服务是我公司的宗旨。我们的核心服务是资产管理，力争实现年金资产保值增值。在此基础上，我公司还将基于自身的专业特长，针对年金客户的多样化和个性化的投资需求，为客户提供一系列附加的增值服务。公司在企业年金服务方面采用组建客服团队的服务模式，由客服经理牵头，组成包括投资、研究、运营保障、机构服务等部门人员组成的客户服务小组，为客户提供全方位的服务。服务内容包括以下几个方面：

一、         企业年金方案设计与咨询

1、  年金政策咨询：为企业提供前期的咨询辅导；

2、  年金业务咨询：包括年金市场信息和基金管理方式、缴费归集、待遇支付等咨询服务；

3、  年金方案设计：深入分析客户需求，设计适合的企业年金投资管理方案，包括模式选择、流程安排、管理费用制定、监督管理机制等内容。

二、         企业年金投资管理计划建立

1、  协助受托人准备企业年金备案需要的文件，及协助与相关部委进行沟通；

2、  协助受托人完善业务制度和操作流程；

3、  职工养老金教育及培训。

三、         企业年金的投资管理

1、  资产配置建议；

2、  提供多种风险收益要求的投资组合，为企业提供企业年金管理的一揽子解决方案；

3、  投资管理服务；

4、  风险管理与绩效评估：基于完备严谨的风险控制制度、高效先进的风险管理和绩效评估系统，对进入警戒区域的量化指标和异常资金流动自动预警；能够为受托人、监管部门提供风险分析和绩效评估报告，及时识别投资风险，分析风险来源；评估投资业绩，并分析业绩的来源。

四、         企业年金的日常服务

1、  信息披露：

（1）       定期报告：按相关部委要求、企业年金计划相关合同约定向受托人提交定期报告：

月报：每月10个工作日内向受托人提供投资管理报告，包括但不限于：持仓结构、财务数据、业绩分析、风控指标、市场分析、投资策略等；

季报：每季首月20个工作日内向受托人提供投资管理报告，包括但不限于：持仓结构、财务数据、业绩分析、风控指标、市场分析、投资策略等；

年报：每会计年度结束后90日内向受托人提供投资管理报告，包括但不限于：持仓结构、财务数据、业绩分析、风控指标、市场分析、投资策略等。

（2）       临时报告：当出现重大突发事件时，立即报告受托人，并提出应对方案措施，降低突发事件产生的不良影响。

（3）       其他报告：月度投资策略报告等。

2、  沟通机制：

（1）日常投资运作情况通过数据和报表，与客户保持沟通；

（2）定期与客户进行投资策略研讨；

（3）依据客户需求改进投资方案，调整投资政策。

3、  信息资讯服务：根据客户需求，量身定制国家有关养老金政策信息、企业年金市场信息、企业年金基金管理机构信息、同业动态等相关信息，资讯发布形式包括：

（1）       养老金理财月刊；

（2）       专题研究报告。

4、  培训服务：

（1）       员工个人理财培训；

（2）       企业年金专题讲座。

五、         业务联系方式：

您可以在网站“企业年金”栏目中了解到相关业务内容。

养老金发展部负责人：张蓓           电话：010-59371728

养老金发展部客户经理：李姝           电话：010-59371746  18600239818

 邮箱： am_htnj@ehuatai.com;